Nær samarbejdspartner til PEP 23. MAR. 2023, oprettet af Bisbase

Vi har i Bisbase PREMIUM gjort det let at se personer, som muligvis har økonomiske interesser sammen med en PEP.

Til alle jer, der er omfattet af Hvidvaskloven, er der gode nyheder vedr. politisk eksponerede personer (PEP). Finanstilsynet udgiver og vedligeholder den danske PEP-liste, som omfatter ca. 800 personer. Hertil kommer ca. 200, som er i karensperiode (cooling-off). På baggrund af PEP-listens oplysninger forsøger vi i Bisbase at relatere personerne i PEP-listen med tilsvarende personer i dansk erhvervsliv. Det betyder, at du i Bisbase PREMIUM kan se, når en person er PEP, samt når en virksomhed har en PEP i ledelsen og/eller i ejerkredsen.

Nære samarbejdspartnere til en PEP

Du skal også være opmærksomme på, om din kunde har en relation til en nær samarbejdspartner til PEP. Jf. Hvidvaskloven §2 er en nær samarbejdspartner:

  1. En fysisk person, som er reel ejer af en virksomhed eller anden form for juridisk person i fællesskab med en eller flere PEP’er.
  2. En fysisk person, der på anden måde har en nær forretningsforbindelse med en eller flere PEP’er Dette kan f.eks. være en samhandelspartner over en længere periode.
  3. En fysisk person, som er den eneste reelle ejer af en virksomhed eller anden form for juridisk person, der er oprettet til fordel for en PEP. Det betyder, at den fysiske person direkte eller indirekte kontrollerer alle ejerandelene eller stemmerettighederne mv. i den pågældende virksomhed eller anden juridisk person.

Det første punkt, altså personer som sammen med en PEP har et reelt ejerskab af en virksomhed, har du i en årræke haft adgang til i Bisbase PREMIUM. Disse personer er tagget PEPSam eller PEPAssoc alt afhængig af, om du anvender dansk eller engelsk. Det er altså dem, som vi med sikkerhed kan sige, er en nær samarbejdspartner til en PEP.

Potentielle nære samarbejdspartnere til en PEP

Det andet punkt, altså de personer som muligvis er nær samarbejdspartner til en PEP, har indtil nu ikke været så synlige i Bisbase PREMIUM. Men det er de nu!

Vi har nemlig markeret alle de personer, som vi vurderer er potentielle forretningsforbindelser til en PEP. Du genkender dem i Bisbase PREMIUM ved, at de er tagget PEPSamPot eller PEPAssocPot - se også billedet nedenfor. Det er fx personer, som sidder i samme bestyrelse som en PEP. Det er fortsat op til dig at vurdere, om personen er en reel nær samarbejdspartner, men nu bliver du i hvert fald gjort opmærksom på det.

screendump

Når en virksomhed har en relation til en PEP, en nær samarbejdspartner til en PEP eller en potentiel nær samarbejdspartner vises dette - se billede nedenfor.

screendump

Det sker, at en person har flere tags fx at personen er både PEP og PEPSam. I de tilfælde bliver personen tagget med den kategori, som vægter højest, altså PEP.

Se hvilke af dine kunder, som har PEP-relationer

I Bisbase PREMIUM er det let at se, hvilke af dine kunder, der har relationer til PEP'er og nære samarbejdspartnere til en PEP. Der findes flere måder, men den letteste er at du opretter en portefølje med dine kunder i. Det tager få sekunder og du får resultatet med det samme. Fordelen ved dette er også, at din portefølje automatisk opdateres med nye data, inkl. PEP-data. Så skulle en af dine kunder en dag få en relation til en PEP, vil du automatisk kunne se dette. Du kan læse mere om fordelen ved en portefølje på blogindlægget Indsigt og hvidvaskrapportering.

Vil du vide mere

Vil du gerne vide mere om ovenstående, så skriv til os.