Indsigt og hvidvaskrapportering 18. NOV. 2022, oprettet af Bisbase

Størstedelen af dem, som anvender Bisbase PREMIUM, er virksomheder, der er omfattet af hvidvaskloven. Det betyder, at fx en revisionsvirksomhed eller en bank har en række forpligtelser i forhold til modvirke hvidvask og terrorfinansiering. Blandt forpligtelserne er en risikovurdering af hver kunde, og i den vurdering spiller flere faktorer ind herunder om kunden har PEP-relationer, om kunden har udenlandske ejerforhold, om kunden er i en risikobranche mv.

Det kan måske lyde simpelt nok, men i praksis er det for mange vanskeligt og især tidskrævende. Vi har derfor udviklet en ny fane i vores porteføljeværktøj, som skal lette arbejdet for dig. Sidder du lige nu og hører om porteføljeværktøjet i Bisbase PREMIUM for allerførste gang, så læs evt. sidste afsnit i indlægget og vend tilbage igen.

Hvidvask

Med den nye portefølje-fane finder du let de kunder, som kræver særlig opmærksomhed i forhold til hvidvask risikovurdering. Du kan i et skærmbillede se hvilke af dine kunder

• der har relationer til en PEP eller nær samarbejdspartner til en PEP
• der har udenlandske ejere (både reelle og legale)
• der er i risikobrancher
• der er registreret med hvidvask-relevante aktiviteter fx vekselerer, selskabsfabrikanter og kontorhoteller

Det eneste, du skal gøre, er at oprette en portefølje med dine kunder i, og så holder Bisbase øje med, hvad der sker og opdaterer din portefølje automatisk, når der sker relevante ændringer fx at en PEP tilkommer en af dine kunder. At oprette en portefølje med din kundeliste gøres i praksis ved at copy/paste en liste med dine kunders CVR-nummer ind i Bisbase - det tager 30 sekunder Og måske har du allerede oprettet en portefølje, som du i dag anvender til overvågning eller automatisk indhentning af dokumentation til dit erklæringsarbejde.

Du får også adgang til en lang række info om dine kunders sammensætning, som også kræves jf. Hvidvaskloven. Det er bl.a. hvordan dine kunder er fordelt geografisk, i forhold til virksomhedstype/selskabsform og brancher.

Årlig hvidvaskrapportering

Du er muligvis også underlagt at lave en regelmæssig hvidvask rapportering. I den forbindelse skal du kunne levere en beskrivelse af dine kunder jf. ovenstående. Vores porteføljeværktøj kan desværre ikke lave hele din rapportering, men vi kan hjælpe til. Du kan nemlig udskrive en rapport med alle informationerne og vedlægge den som bilag til din årlige rapportering.

Også målrettet kvalitetskontrol

I portefølje-indsigt præsenteres også data, som ikke nødvendigvis er forankret i hvidvaskloven, men som fortsat har stor interesse for især den kvalitetsansvarlige i en revisionsvirksomhed. Der er fx opgørelser over dine kunders fordeling i forhold til erklæringstyper og konklusionstyper (blank/modificeret), regnskabsklasse, regnskabsperioder samt opgørelser over underskrivere. Alt sammen med det formål at du som kvalitetsansvarlig kan spotte uregelmæssigheder. Står der fx at to af dine kunder er under konkurs, eller at fire kunder er i regnskabsklasse A, så kan du blot "folde tallet ud" og se, hvilke af dine kunder, der er tale om. Du kan også let spotte andre uregelmæssigheder, såsom erklæringer med sikkerhed, men hvor konklusionen ikke fremgår. Eller regnskaber underskrevet af et MNE-nummer, som ikke hører til i revisionsvirksomheden.

Hvad er en portefølje?

Porteføljen et værktøj til dig, som er ansvarlig for en gruppe af virksomheder. Det kunne typisk være din kundeliste. Med værktøjet kan du let få et samlet overblik herunder, hvor kunderne er geografisk placeret, hvilke der er store og små, hvordan de er fordelt på brancher og selskabsformer og meget mere. Du kan og se de seneste ændringer for kunderne, eller overvåge dem og dermed få besked, når der sker ændringer blandt dine kunder. Du kan også downloade din din kundeliste med berigede informationer til Excel.

Opdatering af din portefølje

Bisbase vedligeholder data for de virksomheder, som er i din portefølje. Det betyder, at får en af virksomhederne en udenlandsk ejer, så opdateres det automatisk. Men du skal selv vedligeholde din portefølje (altså tilføje/fjerne virksomheder) i takt med at den ændrer sig. Hvor ofte du gør det er op til dig, med det er ret let. Hvis du vil automatisere vedligeholdesen fx ved at synkronisere den med dit CRM-system, så er det også muligt, sålænge du selv har IT-ressourcerne til dette - vi skal selvfølgelig nok bistå med gode råd.

Vil du vide mere

Vil du gerne vide mere om ovenstående, så skriv til os.