Hjælp til dine hvidvaskforpligtelser
Når din virksomhed er underlagt Hvidvaskloven, skal du vurdere muligheden for at din virksomhed anvendes til hvidvask og terrorfinansiering. Dette inkluderer også, at du risikovurderer dine kunder.
I tillæg til dette skal du opfylde en række krav til dine kundekendskabsprocedurer, herunder klarlægning af kundernes ejerforhold. Du skal også vurdere, om din kunde er relateret til en politisk eksponeret person.
Det bliver hurtigt meget tidskrævende, men med Bisbase får du stor hjælp til at opfylde disse krav, både i forhold til risikovurdering af dine kunder samt til indholdet i din §7 rapportering.
Reducer din tid brugt på din §7 rapport
Når din virksomhed er underlagt Hvidvaskloven, skal du vurdere muligheden for at din virksomhed anvendes til hvidvask og terrorfinansiering. Dette omfatter vurderingen af risikofaktorer, der er forbundet med dine kunder, produkter, tjenesteydelser mv. Det betyder, at du skal kunne beskrive dine kunder på en overordnet plan fx hvor de er placeret geografisk, hvilke brancher de tilhører, hvilke der er udenlandsk ejet, om nogle kunder har PEP-relationer mv.
Det kan tage tid at indsamle og opstille disse data, men med Bisbase kan du gøre det på få minutter – du skal blot uploade din kundeliste og så beriger og opsummerer vi dine data i en let forståelig rapport. Rapporten kan downloades som en PDF eller regneark, så den let kan indlemmes i din øvrige §7-rapportering.
Risikovurdér dine kunder
I Bisbase kan du både registrere den iboende risiko (på brancheniveau) samt dine kunders reelle risikovurdering. Du får hjælp til den reelle risikovurdering i form af en række opmærksomhedspunkter, men du står selv for den endelige vurdering, herunder evt. tjeklister og spørgeskemaer. Har du allerede risikovurderet dine kunder på anden vis, kan du blot uploade et regneark med risikovurderingerne til Bisbase.
Planlæg og dokumentér dit arbejde
Når du anvender Bisbase til at registrere dine kunders hvidvaskrisikovurderinger, kan du sætte en opfølgningsdato, og på den måde få planlagt dit arbejde, ligesom du bliver gjort opmærksom på evt. overskredne samt den kommende tids vurderingsopgaver.
Hver risikovurdering registreres i din log, så du kan til enhver tid se, hvornår en kundes risikovurdering ændrede sig eller senest blev vurderet, samt hvem der gjorde det.
Politisk Eksponerede Personer
Jf. Hvidvasklovens kundekendskabsprocedure (§18) skal du afklare, om dine kunder og dine kunders reelle ejere er politisk eksponerede personer (PEP) eller relateret til en PEP. I Bisbase har vi samkørt den aktuelle PEP-liste med personer i dansk erhvervsliv. Du kan derfor let se, om en din kunde er PEP eller nær samarbejdspartner til en PEP. Du undgår derfor at bruge tid på først at identificere de reelle ejere og efterfølgende tjekke dem i PEP-listen.
Automatisk udpegning af kunder med afvigende risikovurdering
Selvom man gør sig umage med risikovurderingen af ens kunder, så kan der opstå fejl eller uhensigtsmæssigheder. Det kan også skyldes, at der er sket ændringer hos din kunde, som du blot ikke har fået fulgt op på endnu. Det kan fx medføre, at din kundes iboende risiko er højere end din reelle risikovurdering. Det er der ikke noget galt i, så længe du kan argumentere for årsagen til dette. I forbindelse med et tilsyn er det særlig godt at være forberedt på disse tilfælde. Derfor kan du i Bisbase altid se en opdateret liste af dine kunder med afvigende risikovurderinger.
Overvåg dine kunder
Kendskabet til din kunde skal løbende ajourføres. Det er derfor vigtigt, at du følger med i evt. ændringer hos din kunde fx om ejerforholdene ændres, eller om en kunde pludselig får en PEP-relation. Med Bisbase kan du let overvåge hele din kundeliste. Vi giver dig besked via e-mail, når der sker ændringer.
